Bitcoin — самая дорогая криптовалюта, капитализация которой превышает половину всего рынка монет. Соответственно, инвестиции в биткоин относятся к одной из самых обсуждаемых тем. Интерес к ней подогревается тем фактом, что при многократном росте этого актива за последний год он показывает стабильную динамику роста. В результате количество людей, вкладывающих свои средства в криптовалюту, растет.
Желающие инвестировать в криптовалюту задаются вопросом: “Как заработать на биткоинах с минимальными вложениями?”. В отличие от майнинга, требующего покупки дорогостоящего оборудования, инвестирование в биткоин имеет низкий порог вхождения. Крупные инвесторы и пользователи сети, которые ищут пути получения дополнительного заработка, ежедневно проводят операции с bitcoin, объем которых превышает 14 миллиардов долларов в день. При этом капитализация, курс и оборот операций с этой криптовалютой постоянно растет, позволяя получить заработки, многократно превышающие доходы от инвестиций в прочие финансовые инструменты.
Что такое BTC коротко
Bitcoin (BTC) — первая криптовалюта, основанная на открытом реестре (блокчейне). Первоначально ей заинтересовались лишь энтузиасты IT-отрасли, которых просто интересовала сама технология. Сегодня эту валюту принимают как частные продавцы, так и крупные торговые площадки. Инвестирование в биткоин интересно тем, что BTC, в отличие от обычных валют, основан на так называемой «дефляционной модели». Эмиссия криптомонет строго ограничена первоначальным алгоритмом, при этом она замедляется с течением времени. Выпущенные монеты выплачиваются участникам сети, компьютеры которых занимаются вычислением хешей — паролей, которыми подписываются группы транзакций в блокчейне (открытом реестре). Необходимость в этом возникла из-за высокой сложности вычислений, которая гарантирует, что записи в о переводах биткоинов невозможно подделать. Получение биткоинов за участие в вычислениях называется майнинг (добыча). В связи с этим сами монеты называют «цифровым золотом».
Эмиссия поэтапно (раз в четыре года) уменьшается вдвое, а максимальное количество биткоинов стремится к 21 миллиону монет. Именно это верхнее ограничение прописано в алгоритме.
Инвестирование в криптовалюту Bitcoin привлекает тем, что растущий спрос при ограниченной эмиссии гарантирует стабильно растущую стоимость монет. Курс Bitcoin к доллару США, который определяется на биржах, торгующих криптовалютой.
Первоначальный курс биткоина в 2009 году составлял всего 1$ за 1309 монет. За это время валюта фантастически подорожала — стоимость биткоина превысила 16000$ за 1 BTC. И сегодня она является одним из наиболее надежных активов для начинающих инвесторов на криптовалютном рынке.
Эмиссия Bitcoin уменьшается, сложность его добычи растет и требует огромных вычислительных мощностей. Поэтому порог вхождения на рынок майнинга постоянно увеличивается, что делает его недоступным для мелких инвесторов. Зато они могут вложить деньги в криптовалюту и заработать за счет роста курса.
Стоит ли покупать биткоины
Защищенность и стабильный рост цены биткоина позволяет рассматривать его как инвестиционный инструмент. Начинающие инвесторы сомневаются, стоит ли вкладывать свои деньги в биткоины, опасаясь грядущего падения его рыночной стоимость. Действительно, биткоин уже прошел период бурного роста, когда его цена могла вырасти в десятки раз за короткий промежуток времени. Вместо того, чтобы вложить деньги в биткоины, можно выбрать более молодую криптовалюту, которая, теоретически, покажет высокую динамику роста. Дать однозначный совет, стоит ли заниматься биткоинами или же нужно сделать ставку на другой актив, невозможно.
Главная ценность криптовалюты — в доверии пользователей. Биткоин сумел завоевать его, о чем свидетельствует его цена и общая доля на рынке. Любой вновь появившийся малоизвестный актив может как стремительно «взлететь», так и упасть. Биткоин же является самой стабильной криптомонетой с устоявшейся репутацией. Поэтому для тех, кто желает получать стабильный заработок, не рискуя собственными накоплениями, ответ на вопрос «стоит ли вкладываться в биткоины?» однозначен — разумеется, да.
Если есть желание, одновременно можно зарабатывать на более «молодой» валюте. Главное, не забывать, что вновь появившиеся активы могут не только радовать стремительным взлетом, но и огорчать падением. Одна из проблем таких валют — малая капитализация. Это позволяет спекулянтам легко «качать» курс, чтобы получить краткосрочные спекулятивные доходы. Биткоин защищен от таких манипуляций большой стоимостью имеющихся в обращении монет. Чтобы искусственно изменить его курс, необходимы многомиллиардные инвестиции, которые не под силу ни отдельным трейдерам, ни даже объединенным группам.
Истории успеха
Только за 2017 год биткоин сумел вырасти в цене в 16 раз. Даже те, которые вложились в криптовалюту в начале годы, сумели получить прибыль, с которой не может сравниться ни один актив на рынке реальных валют.
Те инвесторы, которые вложились в bitcoin лишь в начале его роста, сумели стать миллионерами практически без вложений. Учитывая, что первоначальный курс составлял 1 доллар более чем за 1300 биткоинов, первые покупатели криптовалюты, вложив всего доллар, сегодня стали бы обладателями более чем 20-миллионного состояния.
Сегодня на слуху истории успеха биткоин-миллионеров, которые, вложившись в эту валюту в 2013-2014 годах стали обладателями огромных состояний. Шведский инвестор Александр Боттема, в 2013 году произвел расчеты, сравнивая рынок биткоина с золотом, которое является одним из популярных направлений долговременных вложений. Учитывая дефляционную модель, защищающую криптовалюту от девальвации, биткоин становится полноценным заменителем драгоценного металла. На тот момент цена обращающегося на рынке золота составляла около 8 миллиардов долларов. Если разделить эту сумму на 21 миллион (столько биткоин-монет будет выпущено согласно алгоритму), можно получить максимальную стоимость монеты в 380 тысяч долларов.
По мнению Боттема, который уверен в том, что биткоин — инвестиционный механизм, который станет достойной альтернативой золоту. В результате максимальная стоимость монеты должна достигнуть величины 50-100 тысяч долларов.
Сегодня же на слуху истории молодых миллионеров, которые несколько лет назад потратили карманные деньги на покупку малоизвестных на тот момент биткоинов.
Как инвестировать в биткоин
Теперь, когда мы определились с вопросом “стоит ли инвестировать в биткоин», осталось разобраться с тем, какие механизмы для этого существуют.
Существует два направления инвестиций:
- торговля криптовалютой на бирже, с целью получения быстрой спекулятивной прибыли;
- долгосрочные инвестиции в расчете на значительное удорожание криптомонет через несколько лет.
Начинающие инвесторы часто не знают как вложить свои деньги в биткоин. Для начала нужно зарегистрировать кошелек в системе, после чего его пополнить любыми доступными средствами. Простому человеку можно это сделать через множество обменников, позволяющих покупать и продавать биткоины за реальные деньги или другую криптовалюту. Чтобы купить его, даже нет необходимости выходить из дома — достаточно компьютера и подключения к интернету.
В дальнейшем можно как открыть депозит в биткоинах или попробовать любой другой популярный способ заработать криптовалюту, например, майнинг.
Куда вложить биткоин
Пришло время рассмотреть все возможные инвестиции в биткоин, чтобы выбрать наиболее подходящий вариант. Можно довольствоваться относительно небольшой, но надежной прибылью, можно поставить на карту все, чтобы рискнуть, но выиграть солидный куш.
Инвестиции в фонды
Вложения в фонды для заработка биткоинов схожи с инвестициями в банковские депозиты. При этом небольшой доход (порядка 3% годовых) дополняется прибылью от роста курса биткоина. Если вы собираетесь вложить биткоины под проценты, стоит предварительно изучить рынок, чтобы не доверить деньги мошенникам, которые орудуют под прикрытием фонда.
Недостатком вложений в фонды является зависимость от результатов деятельности учреждения. Если организатор сервиса получит убытки в результате неверных действий, они лягут на плечи вкладчиков. Чтобы не потерять сбережения, диверсифицируйте инвестиции и не начинайте инвесторскую деятельность с крупных вложений. Сначала разберитесь в вопросе.
Майнинг
Это один из самых прибыльных видов инвестиций реальных денег в криптовалюту, основанный на особенностях алгоритма ее эмиссии. Для обеспечения высокого уровня защиты каждый блок данных в блокчейне подписывается сложным криптоключом, содержащим данные о предыдущих операциях и другую служебную информацию. Сложность вычисления этого ключа (хеша) настолько высока, что вычислительных мощностей серверов, на которых хранится блокчейн, недостаточно для обеспечения его работы. Поэтому в этом участвуют компьютеры пользователей. За вычисление хэша участники получают вознаграждение из средств, которые эмитирует система.
В настоящее время для майнинга биткоинов необходимо приобретать специализированные интегральные схемы (ASIC), которые отличаются высокой производительностью при низком энергопотреблении. Эти показатели устройств достигнуты за счет узкой специализации — АСИКи не могут использоваться ни для чего другого, кроме расчета хешей. Зато срок окупаемости вложений составляет не более 6 месяцев, после которых инвестор начинает получать стабильную прибыль, растущую вместе с курсом биткоина.
Облачный майнинг
Можно вложить биткоины в добычу криптовалюты, не приобретая дорогостоящего оборудования. Облачный майнинг — лучший способ приобщиться к добыче криптомонет с минимальными вложениями. Организаторы облачного майнинга сдают вычислительные мощности, участвующие в добыче криптовалюты, в аренду.
Пользователи могут платить за их использование, получая свою долю прибыли. Минимальная сумма вложений при этом не ограничена, тогда как покупка оборудования обходится не менее 1000 долларов.
Торговля на бирже
Заработок за счет спекулятивных инвестиций на бирже требует хорошего знания рынка и готовности к обдуманному риску. Этот способ подходит для тех, кто хорошо ориентируется в миру криптовалют и способен предсказать поведение котировок на основе своих знаний и опыта.
Существует более простой способ заработать на бирже — ПАММ-счета. В этом случае деньгами инвесторов управляют опытные трейдеры, которые получают за это свою долю прибыли за то, что направляют деньги вкладчиков в наиболее прибыльные проекты. Это менее рискованный, не требующий специальных знаний, способ заработка на бирже.
Возможные риски
Вложения в биткоины, как в любой другой актив, связаны с определенными рисками. Во многом они связаны с особенностями криптовалюты как таковой.
Высокая волатильность приводит к тому, что курс биткоинов в один момент времени на разных биржах может значительно отличаться. В таких условиях неизбежны финансовые провалы, которые, впрочем, быстро сменяются периодами роста. Такие особенности неизбежно привлекают на биржи множество спекулянтов.
Прежде чем вложиться в криптовалюту, следует учесть и другой момент: в большинстве стран операции с биткоинами находятся вне правового поля. Они не запрещены, но и не имеют легального статуса. В случае возникновения спорных ситуаций их невозможно решить через судебные инстанции. Единственные гарантии выплат доходов вкладчиков ПАММ-счетов в биткоинах или облачного майнинга — репутация основателей ресурса.
Анонимность и защищенность криптовалюты стали причиной появления еще одного источника риска, не характерного для других активов. В случае утери ключа к электронному кошельку средства на нем будут безвозвратно утрачены. На текущий момент от 2 до 5 миллионов биткоинов, имеющихся в блокчейне, находятся в таком положении.
Биткоин – это не просто цифровая крипто-валюта, это еще и инструмент для инвестирования. Принцип инвестирования можно сравнить с инвестированием в любую другую валюту, например, в доллары или евро. Если даже классические валюты вызывают много вопросов, то вопрос – стоит ли вкладывать деньги в Биткоин, может и вовсе завести в тупик. С одной стороны, это перспективный инструмент, который лишь набирает популярность, но с другой стороны, биткоин уже успел зарекомендовать себя как высокодоходная, но крайне рискованная инвестиция.
Опасности инвестиции в биткоин
Перед тем, как вы решитесь вложить деньги в биткоины, вам обязательно нужно сделать две вещи. Во-первых, внимательно изучить, что такое биткоин. Во-вторых, вам нужно узнать все опасности вложения. Биткоин сочетает в себе все опасности классических валют, но к ним добавляются риски, связанные с принципами работы крипто-валюты:
- Курсовые риски;
- Отсутствие централизованного контроля;
- Неопределённый юридический статус;
- Малая распространенность;
Курсовые риски есть всегда, когда вы обмениваете валюту, в которой вы ведете основную деятельность, на любую другую валюту. Это касается не только биткоина, но и евро, долларов и других валют. Курс биткоина формируется благодаря спросу и предложению. В защиту стабильного курса приводят факт, что количество биткоинов ограничено. Этот факт неоспоримый, но если мы посмотрим на историю курса биткоина, то увидим, что валюта никогда не отличалась стабильным курсом или какой-то долгосрочной предсказуемостью:
Ни одна другая валюта мира за последние десятилетия не показывала ничего подобного. Стоимость 1 биткоина возросла с нескольких центов до 1000 долларов за 5 лет. Во времена высокого курса и дорогого биткоина это объясняли тем, что количество валюты ограничено, а ее добыча достигла необычайно высокого уровня сложности. Но всех ждало падение до отметок в районе 200 долларов за 1 BTC.
Децентрализация биткоина и отсутствие регулятора – все это позиционируется со знаком плюс. Да, отсутствие регулятора, который мог бы существенно повлиять или даже ухудшить положение валюты – это плюс, но лишь с одной стороны. Отсутствие контроля порождает злоупотребление или вовсе неразрешимые споры между участниками.
Для работы с реальной валютой не зря существуют регуляторы, например, Центробанки. Сама система биткоинов максимально прозрачна – все пользователи могут заглянуть в любой кошелек или проследить любую транзакцию. Отсутствие жандарма на рынке валюты, а биткоин – это валюта, чревато возникновением ситуаций, где одна из сторон ущемлена и не имеет возможности защититься.
Мошенники могут украсть ваши биткоины. У вас не будет возможности найти защиту и вернуть украденное даже в том случае, если у вас на руках все доказательства. Кошельки надежно защищены, а система шифрования не позволяет подделать транзакции. Но существуют менее очевидные схемы. Например, одна из крупнейших бирж MtGox «потеряла» почти 700 тысяч биткоинов из-за дыры в системе. Биржа аккумулировала деньги простых людей и компаний, а в итоге все клиенты потеряли свои биткоины.
Юридический статус электронных валют, итак, находится под большим вопросом, а биткоин в России и вовсе пока не смог найти свое место. С марта 2016-ого года правительство России активно взялось за регулирование биткоинов и до сих пор разрабатывает законопроект. Долгое время ходили слухи о запрете биткоинов в России, но они так и не оправдались. 7 ноября 2016-ого года ЦБ вновь вернулся к вопросу с крипто-валютами и призвал Росфинмониторинг и Минфин совместными усилиями разработать систему регулирования биткоинов в России.
Вкладывать деньги в то, что фактически не имеет стабильного юридического статуса – большой риск. Уже завтра обмен биткоинов на рубли могут сделать административным или даже уголовным преступлением. Могут ввести лишь частичные ограничения на использование биткоина, а могут и вовсе узаконить его использование. Эксперты расходятся во мнении, но вы можете изучить следующее видео для лучшего понимания ситуации: